中国保险监督管理委员会


关于保险资金投资有关金融产品的通知

保监发〔2012〕91号


各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：

　　为进一步优化保险资产配置结构，促进保险业务创新发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险资金运用管理暂行办法》及相关规定，现就保险资金投资理财产品等类证券化金融产品通知如下：

　　一、保险资金可以投资境内依法发行的商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划等金融产品（以下统称金融产品）。

　　二、保险资金投资的理财产品，其资产投资范围限于境内市场的信贷资产、存款、货币市场工具及公开发行且评级在投资级以上的债券，且基础资产由发行银行独立负责投资管理，自主风险评级处于风险水平最低的一级至三级。

　　保险资金投资的理财产品，其发行银行上年末经审计的净资产应当不低于300亿元人民币或者为境内外主板上市商业银行，信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别，境外上市并免于国内信用评级的，信用等级不低于国际信用评级机构评定的BB级或者相当于BB级的信用级别。

　　三、保险资金投资的信贷资产支持证券，入池基础资产限于五级分类为正常类和关注类的贷款。按照孰低原则，产品信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或相当于A级的信用级别。

　　保险资金投资的信贷资产支持证券，担任发起机构的银行业金融机构，其净资产和信用等级应当符合本通知第二条第二款规定。

　　四、保险资金投资的集合资金信托计划，基础资产限于融资类资产和风险可控的非上市权益类资产，且由受托人自主管理，承担产品设计、项目筛选、投资决策及后续管理等实质性责任。其中，固定收益类的集合资金信托计划，信用等级应当不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别。

　　保险资金投资的集合资金信托计划，担任受托人的信托公司应当具有完善的公司治理、良好的市场信誉和稳定的投资业绩，上年末经审计的净资产不低于30亿元人民币。

　　五、保险资金投资的专项资产管理计划，应当符合证券公司企业资产证券化业务的有关规定，信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别。

　　保险资金投资的专项资产管理计划，担任计划管理人的证券公司上年末经审计的净资产应当不低于60亿元人民币，证券资产管理公司上年末经审计的净资产应当不低于10亿元人民币。

　　六、保险资金投资的基础设施债权投资计划，应当符合《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》等有关规定，基础资产限于投向国务院、有关部委或者省级政府部门批准的基础设施项目债权资产。偿债主体最近一个会计年度资产负债率、经营现金流与负债比率和利息保障倍数，达到同期全国银行间债券市场新发行债券企业行业平均水平。产品信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别。

　　保险资金投资的基础设施债权投资计划、基础设施股权投资计划和项目资产支持计划，担任受托人的保险资产管理公司等专业管理机构，应当符合《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》等有关规定。

　　七、保险资金投资的不动产投资计划及其受托机构，应当符合《保险资金投资不动产暂行办法》等有关规定。不动产投资计划属于固定收益类的，应当具有合法有效的信用增级安排，信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别；属于权益类的，应当落实风险控制措施，建立相应的投资权益保护机制。

　　八、保险资金投资的上述金融产品，募集资金投资方向应当符合国家宏观政策、产业政策和监管政策；产品结构简单，基础资产清晰，信用增级安排确凿，具有稳定可预期的现金流；建立信息披露机制和风险隔离机制，并实行资产托（保）管。保险资金应当优先投资在公开平台登记发行和交易转让的金融产品。

　　九、保险公司投资金融产品，应当符合下列条件：

　　（一）上季度末偿付能力充足率不低于120%；

　　（二）具有公司董事会或者董事会授权机构批准投资的决议;

　　（三）具有完善的投资决策与授权机制、风险控制机制、业务操作流程、内部管理制度和责任追究制度；

　　（四）资产管理部门合理设置投资金融产品岗位，并配备专职人员；

　　（五）已经建立资产托管机制，资金管理规范透明；

　　（六）信用风险管理能力达到规定标准；

　　（七）最近三年未发现重大违法违规行为。

　　保险公司委托投资的，不受第（四）、（六）项的限制。

　　十、保险公司投资理财产品、信贷资产支持证券、集合资金信托计划、专项资产管理计划和项目资产支持计划的账面余额，合计不高于该保险公司上季度末总资产的30%。保险公司投资基础设施投资计划和不动产投资计划的账面余额，合计不高于该保险公司上季度末总资产的20%。

　　保险公司投资单一理财产品、信贷资产支持证券、集合资金信托计划、专项资产管理计划和项目资产支持计划的账面余额，不高于该产品发行规模的20%；投资单一基础设施投资计划和不动产投资计划的账面余额，不高于该计划发行规模的50%；保险集团（控股）公司及其保险子公司，投资单一有关金融产品的账面余额，合计不高于该产品发行规模的60%，保险公司及其投资控股的保险机构比照执行。

　　十一、保险公司应当对有关金融产品风险进行实质性评估，根据负债特性、投资管理能力和风险管理能力，合理制定金融产品配置计划，履行相应的内部审核程序，自主确定投资品种和规模、期限结构、信用分布和流动性安排。

　　十二、保险公司可以根据投资管理能力和风险管理能力，自行投资有关金融产品，或者委托保险资产管理公司投资有关金融产品。保险公司委托投资的，应当按照《保险资金委托投资管理暂行办法》等规定，与符合条件的保险资产管理公司签订委托投资管理协议，明确双方职责和权利义务。

　　十三、保险机构投资理财产品，应当充分评估发行银行的信用状况、经营管理能力、投资管理能力和风险处置能力，关注产品资产的投资范围和流动性管理，切实防范合规风险、信用风险和流动性风险。

　　十四、保险机构投资信贷资产支持证券、集合资金信托计划、专项资产管理计划、基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划，应当充分关注产品交易结构、基础资产状况和信用增级安排，切实防范信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险。

　　十五、保险机构投资有关金融产品，应当充分发挥投资者监督作用，持续跟踪金融产品管理运作，定期评估投资风险，适时调整投资限额、风险限额和止损限额，维护资产安全。金融产品发生违约等重大投资风险的，保险机构应当采取有效措施，控制相关风险，并及时向中国保监会报告。

　　十六、保险机构投资有关金融产品，不得与当事人发生涉及利益输送、利益转移等不当交易行为，不得通过关联交易或者其他方式侵害公司或者被保险人利益。

　　十七、保险公司投资有关金融产品，应当于每季度结束后30个工作日内和每年4月30日前，分别向中国保监会提交季度报告和年度报告，并附以下书面材料：

　　（一）投资及合规情况 ；

　　（二）风险管理状况；

　　（三）涉及的关联交易情况；

　　（四）中国保监会规定的其他审慎性内容。

　　保险公司委托保险资产管理公司投资有关金融产品的，可将前款报告纳入《保险资金委托投资管理暂行办法》规定的定期报告。

　　十八、本通知所指信用增级安排，其中保证担保的，应当为本息全额无条件不可撤销连带责任保证担保，且担保人信用等级不低于被担保人信用等级；抵押或质押担保的，担保财产应当权属清晰，未被设定其他担保或者采取保全措施，经评估的担保财产价值不低于待偿还本息，且担保行为已经履行必要法律程序。

　　本通知所指保险公司总资产，应当扣除债券回购融入资金余额和独立账户资产。

　　十九、本通知自发布之日起施行。《关于保险资金投资基础设施债权投资计划的通知》（保监发〔2009〕43号）同时废止。


　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　中国保监会

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　2012年10月12日












天津市人大常委会


天津市实施《中华人民共和国渔业法》办法
天津市人大常委会


（1989年6月21日天津市第十一届人民代表大会常务委员会第九次会议通过 1989年6月21日公布 1989年7月1日起施行）

目 录

第一章 总 则
第二章 渔业的监督管理
第三章 养殖业
第四章 捕捞业
第五章 渔业资源的增殖和保护
第六章 奖励与处罚
第七章 附 则

第一章 总 则
第一条 根据《中华人民共和国渔业法》和《中华人民共和国渔业法实施细则》，结合本市实际情况，制定本办法。
第二条 在本市海域、滩涂、内陆水域从事养殖和捕捞水生动物、水生植物等渔业生产活动的单位和个人，必须遵守本办法。
第三条 各级人民政府应当贯彻执行国家发展渔业生产的方针，把渔业生产纳入国民经济发展计划，加强水域的统一规划和综合利用。
第四条 各级人民政府应当鼓励、扶持外海和远洋捕捞业的发展，合理安排内水和近海捕捞力量。
第五条 各级人民政府应当加强对渔业科学技术工作的领导，鼓励单位和个人从事渔业科学研究，推广先进技术，提高渔业科学技术水平。
第六条 市渔业行政主管部门主管全市的渔业工作。区、县的渔业行政主管部门主管本行政区域内的渔业工作。
水库的渔业工作由水行政主管部门管理，接受渔业行政主管部门的业务指导、监督。于桥水库的渔业工作，由县渔业行政主管部门管理。

第二章 渔业的监督管理
第七条 本市对渔业的监督管理，实行统一领导、分级管理。
市和沿海各区的渔业行政主管部门分别设置渔政监督管理机构，并可以在重点渔业乡、镇设置渔政监督管理派出机构或者派驻渔政检查人员。内陆的区、县渔业行政主管部门根据当地实际情况，可以设置渔政监督管理机构或者渔政检查人员。
乡、镇人民政府根据需要可以建立群众性护渔管理组织，在区、县渔业行政主管部门的业务指导下，依法开展护渔管理工作。
第八条 机动渔船底拖网禁渔区线内侧至二米等深线之间海域的渔业，由市渔业行政主管部门管理，但国家划定由国务院渔业行政主管部门及其黄渤海区渔政监督管理机构管理的海域除外。二米等深线内侧的渔业，由沿海区渔业行政主管部门管理。非沿海的渔业，按照行政区划由区、
县渔业行政主管部门管理。区、县之间共同河道的渔业，以河中心线划分管理界限。市区一级河道的渔业，由市渔业行政主管部门管理。
第九条 渔政监督管理机构的职责：
（一）监督、检查渔业法律、法规的执行，查处违法行为；
（二）维护渔业生产秩序，依法处理渔业纠纷；
（三）组织管理渔业通讯；
（四）协助环保部门监测渔业水域生态环境；
（五）履行法律、法规赋予的其他职责。
第十条 渔政检查人员必须秉公执法，遵守纪律，完成渔业行政主管部门及其所属的渔政监督管理机构交付的任务。
第十一条 公安、海监、交通、环保、水利、土地管理、规划管理、工商行政管理等部门，应当协助渔业行政主管部门及其所属的渔政监督管理机构，监督检查渔业法律、法规的实施。

第三章 养殖业
第十二条 市和区、县人民政府根据各自的权限，可以将规划用于养殖业的全民所有的水面、滩涂、确定给全民所有制单位或者集体所有制单位从事养殖生产，核发养殖使用证，确认使用权。
第十三条 全民所有制单位使用的水面、滩涂，集体所有制单位使用的全民所有的水面、滩涂和集体所有的水面、滩涂，可以由集体或者个人承包，从事养殖生产，也可以联营或者引进外资从事养殖生产。
第十四条 单位和个人可以按照乡、镇、村对集体所有水面、滩涂的规划，与集体经济组织或者村民委员会签订有偿使用合同。
单位和个人利用低洼盐碱荒地开挖渔塘从事养殖生产，必须经区、县人民政府批准，养殖收益依法归单位和个人所有。
第十五条 持有养殖使用证的单位，应当按照使用证规定的开发时限和用途从事养殖生产，无正当理由未开发和利用水面、滩涂满一年的，由发放养殖使用证的机关吊销其养殖使用证。
签订使用合同的使用方或者签订承包合同的承包方，应当按照合同规定的开发时限和用途从事养殖生产；无正当理由未开发和利用水面、滩涂满一年的，应当解除合同，并依法承担违约责任。
第十六条 任何单位和个人不得擅自填没人工养殖渔塘。因国家建设需要必须填没的，建设单位应当征得所在区、县渔业行政主管部门同意，并按照填没面积，向所在区、县渔业行政主管部门交纳新渔塘开发建设费后，方可办理征地手续。
第十七条 因水面、滩涂的所有权和使用权发生争议的，由当事人协商解决。协商不成的，由所在地人民政府处理；跨乡、镇的，由区、县人民政府处理；跨区、县的，由市人民政府处理。当事人对人民政府处理决定不服的，可以在接到决定书之日起三十日内，向人民法院起诉。
在水面、滩涂所有权和使用权的争议解决以前，任何一方不得破坏生产。

第四章 捕捞业
第十八条 在本市从事捕捞生产的个人和登记注册从事捕捞生产的渔船，必须申请领取捕捞许可证。
海洋大型拖网、围网作业的捕捞许可证，由市渔业行政主管部门报经国务院渔业行政主管部门批准发放。近海机动渔船的捕捞许可证，由市渔业行政主管部门批准发放。近海非机动渔船和内陆水域的捕捞许可证，由区、县渔业行政主管部门批准发放。
第十九条 市渔业行政主管部门必须按照国家下达的船只、马力控制指标，发放近海机动渔船的捕捞许可证。区、县渔业行政主管部门必须按照市渔业行政主管部门规定的控制指标，发放近海非机动渔船的捕捞许可证。
渔业行政主管部门对捕捞许可证每年进行一次年审。
捕捞许可证不得涂改、买卖、出租或者以其他形式非法转让。
第二十条 外地渔船在本市沿海海域和市区一级河道从事捕捞生产的，必须经市渔业行政主管部门批准。在本市管辖的其他水域从事捕捞生产的，必须经水域所在区、县渔业行政主管部门批准。
第二十一条 单位和个人捕捞兰蛤，必须经市渔业行政主管部门批准，并按照批准的时限、区域和捕捞方法进行捕捞作业。
严格控制对丰年虫（卤虫）的捕捞，具体办法由市人民政府制定。
第二十二条 更新、改造或者买卖捕捞渔船，必须经渔业行政主管部门批准。报废后的渔船不得继续用于捕捞生产。

第五章 渔业资源的增殖和保护
第二十三条 市和区、县的渔业行政主管部门对其管理的渔业水域，应当统一规划，采取措施，增殖和保护渔业资源。

第二十四条 从事捕捞生产的单位和个人，必须依法向渔业行政主管部门交纳渔业资源增殖保护费。
渔业资源增殖保护费作为专项资金用于本市渔业资源的增殖和保护。
第二十五条 在渔业水域内，禁止下列行为：
（一）炸鱼、毒鱼和未经渔业行政主管部门批准的电捕鱼、鱼鹰捕鱼；
（二）在禁渔区、禁渔期进行捕捞；
（三）使用禁用的捕捞方法、渔具和小于规定的最小网目尺寸的网具进行捕捞；
（四）违反国家环境保护规定向渔业水域弃置有害渔业资源的污染物和排放超标准的污水；
（五）在渔业水域清洗、浸泡有毒器具和有害渔业资源的其他物体；
（六）其他危害渔业资源的行为。
第二十六条 禁止在本市沿海的渔业水域新建拆船厂或者从事拆船业。已经建设的拆船厂必须有防止对渔业水域污染的设施和措施。
第二十七条 因科学研究需要，在禁渔区、禁渔期捕捞的，或者使用禁用的渔具和捕捞方法捕捞的，或者捕捞禁捕渔业资源品种的，必须经市渔业行政主管部门批准。
第二十八条 水产、工业、盐业等部门，在鱼、虾、蟹、贝的重点繁殖区和增殖区的幼苗密集期直接引水、用水时，应当按照国家和本市有关部门规定的保护期或者保护措施，做好幼苗的保护工作。造成渔业资源损害的，由引水、用水单位负责赔偿。

第六章 奖励与处罚
第二十九条 符合下列条件之一的，由各级人民政府和渔业行政主管部门给予精神鼓励或者物质奖励：
（一）在渔业科学技术研究和推广先进技术方面有突出贡献的；
（二）在执行渔业法律、法规，保护渔业资源和渔业水域生态环境，发展渔业生产中成绩显著的；
（三）在安全生产、抢险救生方面成绩显著的；
（四）检举或者查处违反渔业法律、法规行为有功的。
第三十条 有下列行为之一的，由渔业行政主管部门或者其所属的渔政监督管理机构，根据《中华人民共和国渔业法》和中华人民共和国渔业法实施细则》的有关规定处罚：
（一）炸鱼、毒鱼的，未经渔业行政主管部门批准电捕鱼或者鱼鹰捕鱼的，在禁渔区、禁渔期进行捕捞的，使用禁用的渔具、捕捞方法进行捕捞的，使用小于规定的最小网目尺寸的网具进行捕捞的；
（二）偷捕、抢夺他人养殖水产品的，破坏他人养殖水体、养殖设施的；
（三）未取得捕捞许可证或者未经批准擅自进行捕捞作业的；
（四）违反捕捞许可证关于作业类型、场所、时限和渔具数量的规定进行捕捞的；
（五）涂改、买卖、出租或者以其他形式非法转让捕捞许可证的。
第三十一条 违反本办法第二十六条规定的，依照《中华人民共和国防止拆船污染环境管理条例》的有关规定处理。
第三十二条 在海上无证收购渔获物的，除没收渔获物和违法所得外，并按照渔获物价值和违法所得的一倍处以罚款。

第三十三条 擅自填没人工养殖渔塘的，责令限期恢复原状；逾期不恢复的，由区、县渔业行政主管部门按照填没水面面积原造价的一至二倍征收新渔塘开发建设费，用于新渔塘的开发建设。造成养殖损失的，应当按照实际损失负责赔偿。
第三十四条 未经渔业行政主管部门批准，擅自买卖捕捞渔船的，除没收非法所得外，并按照船价的50％以下对买卖双方当事人分别处以罚款。
第三十五条 违反国家环境保护规定向渔业水域弃置有害渔业资源的污染物和排放超标准污水的，或者在渔业水域清洗、浸泡有毒器具和有害渔业资源的其他物体的，依照《中华人民共和国海洋环境保护法》和《中华人民共和国水污染防治法》的有关规定处理。
第三十六条 拒绝、阻碍渔政检查人员依法执行职务的，或者偷窃、哄抢和破坏渔具、渔船、渔获物的，依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十七条 渔政检查人员在执行职务时违法乱纪的，由其主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第三十八条 一切罚没收入，必须依法全部上缴国库。
第三十九条 当事人对渔业行政主管部门或者其所属的渔政监督管理机构的处罚不服的，可以在接到处罚决定书之日起三十日内，向人民法院起诉；期满不起诉又不履行的，由作出处罚决定的部门申请人民法院强制执行。但是，在海上作业的，必须先执行有关处罚决定。

第七章 附 则
第四十条 本办法的具体应用问题由市渔业行政主管部门负责解释。
第四十一条 本办法自1989年7月1日起施行。



1989年6月21日