建设银行


中国人民建设银行关于采用建设银行电子邮件系统传输止付名单有关问题的通知
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为了控制风险，缩短信用卡止付名单传输周期，总行决定，从8月份起采用我行基于Ｘ．25网建成的电子邮件系统传输信用卡止付名单。同时，改变现行的信用卡止付办法和传输方式。现将有关事项通知如下：
一、止付名单的传输周期
全行系统的信用卡止付名单实行随时上报，每日汇总。取消每10天一次的定期传送和旬内紧急止付。
各发卡行出现止付卡，包括挂失卡，超过规定透支额度及透支期限卡，恶意透支卡，有做案嫌疑卡、伪造卡，以及各种违反《建设银行龙卡章程》的卡（以下统称止付卡），随时上报省分行，省分行上报总行。总行授权中心每个工作日进行汇总，下发各省、自治区、直辖市分行和计划
单列市分行的信用卡管理部门。新增止付卡从总行下发之日起在全国范围内生效。出现止付卡交易的责任，由收单行负担。
二、传输时间
新的传输方式采用我行基于Ｘ．25虚拟专用网的电子邮件系统作为传输手段，代替现在使用的北京电报局的电子信箱。
从1995年8月1日起，总行授权中心和各省、自治区、直辖市分行和计划单列市分行开通使用我行的电子邮件系统传输止付名单。
（一）各省、自治区、直辖市和计划单列市分行信用卡管理部门在我行电子邮件系统上各开设一个信箱。总行授权中心开设一个信箱。各行通过本地市内电话网以电话拨号方式或通过Ｘ．25端口直接进入信箱，传输渠道为总行——省级行两级传递。
（二）各发卡行在上报止付卡时，将卡号、有效期输入计算机，并对每个卡号标明是否是挂失卡，同时，将已处理的止付卡（即需从止付名单上去掉的卡）的卡号也输入计算机中，标明处理标识，形成ｆｏｘｐｌｕｓ数据库后，传给上级行。
（三）各省级行通过电子邮件系统传到总行信用卡处的信箱中。
数据库的结构如下：
字段名 类型 长度 意义
Ｘ1 Ｃｈａｒ 16 卡号；
Ｘ2 Ｄａｔｅ 8 有效期；
Ｘ3 Ｃｈａｒ 1 挂失标识；Ｘ3＝′0′为挂失卡；
Ｘ4 Ｃｈａｒ 1 处理标识；Ｘ4＝′0′为已处理卡；
（四）总行授权中心每个工作日接收各分行传来的止付卡号，下午四点将汇总的止付名单下传数据库放到各省、自治区、直辖市分行和计划单列市信用卡管理部门的信箱中。
（五）各分行须每天及时从信箱中接收下传止付名单数据库，并在最短的时间内转发给所辖发卡行。
（六）发卡行接收省级分行传送的止付名单后立即进行汇总形成新一期止付名单，并进入到信用控制系统中，通过ＰＯＳ实时止付。对于目前尚未实行ＰＯＳ联网的发卡城市行和没有配备ＰＯＳ的特约商户及取现网点，仍实行印发止付名单的办法，原则上每10天印刷一次。各分行根
据实际情况可缩短印发周期，并统一组织管理所辖地区的信用卡止付工作。各行须增人增设备，创造条件，保证省级分行每天传输的止付名单及时通知到特约商户和取现网点，以控制风险。否则，因此而造成的损失由收单行负责，并且此类行须整顿完善，待条件具备时，再开展业务。
三、准备工作
信用卡止付工作是一项技术要求高、风险性强的工作。为保证8月份正式开始试行新的止付名单传输方式，各分行领导要高度重视，组织有关部门研究落实各项准备工作。各行的计算机部门负责技术和操作培训，信用卡部门要积极主动，密切配合，共同做好电子信箱的开通及传输工作
。
（一）7月份，各行须做好全部准备和调试工作。
（二）各行的计算机部门负责网络的开通和维护工作，负责培训信用卡部门的操作人员，帮助信用卡部门建立完善止付名单传输系统的软硬件。
（三）各行的信用卡部门要配专人负责此项工作。在准备期间做以下工作：
1．向计算机部门解释需求，配合其工作；
2．督促所辖发卡行建立止付名单传输制度，要求所有发卡行每天接收下传止付名单，每天汇总，随时保持一份完整的止付名单数据库，并尽快建立ＰＯＳ自动授权、转帐系统。
3．清理现在的止付名单数据库。组织所辖发卡行清理本行的止付名单数据库，将过期卡、已处理的止付卡从止付名单中去掉。各行在7月27日上传止付名单时，将清理后的本行全部止付名单通过信箱传给总行，总行进行汇总后，将全行止付名单下传各行。各行在接到后立即传给所
有发卡行。
（四）在新的传输方式正式开始运行前，继续利用电报局的电子信箱传输止付名单。
（五）加快为特约商户和取现网点配备ＰＯＳ。
（六）做好调整印发止付名单的准备工作。
四、各分行要加快建设以省分行为中心的地区授权网络，缩短地区内止付名单的传输周期，逐渐实现实时传送，并通过ＰＯＳ进行止付，控制风险，减少损失，提高服务效率。



1995年7月5日
浅谈如何完善纪律跟踪督察机制
提高检察机关公正文明执法能力

福建省大田县人民检察院党组副书记　吴志德

健全完善检察机关纪律跟踪督察机制，加强对检察机关执法活动监督，是维护司法公正，提高执法水平，确保法律严格实施，促进执法活动的文明、公正、清廉，提高检察机关法律监督能力的治本之策。那么，如何完善纪律跟踪督察机制呢？笔者试以本文从完善纪律教育机制、跟踪监督机制、执法监督机制等三个方面略谈粗浅看法，供商榷。
一、坚持三个结合，完善纪律教育机制，做到警钟长鸣
基层检察干警处于反腐倡廉的第一线，与社会阴暗面接触较多，易受各种腐朽思想的侵袭、易成为各类腐败分子腐蚀拉拢对象，这些问题的存在，严重制约着检察机关法律监督能力的提高。解决这些问题，必须坚持不懈地加强对基层一线干警的纪律教育，做到警钟长鸣，引导干警树立正确的世界观、人生观和价值观，精心构筑思想防线，努力确保执法的公正。
1、坚持纪律教育与道德教育相结合。积极探索加强纪律教育和职业道德教育的工作载体，始终把纪律教育寓于道德教育活动之中，采取每周一次集中学习，定期不定期地检查检察纪律执行情况。抓好检察干警的职业道德教育、宗旨观念教育和职业纪律教育，不断增强检察干警的纪律道德观念，提高自我约束能力；强化执法为民的宗旨意识，在思想中解决好为谁掌权，怎样掌权和为谁服务，如何服务的问题；牢记并践行“忠诚、公正、清廉、严明”的检察官职业道德，确保检察干警在执法工作中严格遵守检察纪律，促进廉洁自律。
2、坚持纪律教育与谈心交流相结合。必须把纪律教育融于检察长、分管领导、科室负责人和一般干警的双向谈心交流活动，做到办案之前讲清检察纪律规定，办案之中检查纪律执行情况，办案之后总结落实纪律经验，使检察纪律教育融于整个办案的全过程，促进检察干警的执法活动符合检察机关职业纪律的要求。同时，根据干警的不同特点，有针对性地加强纪律教育，做到发现有苗头性倾向、群众有不良反映、思想有抵触情绪、职务变动和闹不团结等问题出现，适时进行谈心交流，讲清检察纪律的规定，促进检察干警自觉规范自己的行为，确保检察纪律的落实。
3、坚持纪律教育与典型示范相结合。积极探索多种教育方式，采取正反两方面典型教育的方法，促进检察干警在执法工作中自觉遵守检察纪律。一是组织检察干警学习发生在检察系统内部的违法违纪典型案件，剖析违法犯罪产生的根源，通过反面典型教育，促进检察干警增强自律意识，时刻绷紧检察纪律这根弦，自觉遵守检察纪律，做到防范于未然。二是领导必须率先垂范，处处严格要求自己，凡要求干警做到的自己首先做到，凡要求干警不做的自己坚决不做，以自己的行为，促进检察纪律的执行。三是定期总结各阶段执法监督活动的经验，及时发现和培育先进典型，促进检察干警积极争当依法办案、文明办案典型。
二、突出三个重点，完善跟踪督察机制，做到防微杜渐
积极探索执法活动监督工作机制、方法和途径，突出内部监督、外部监督和跟踪监督三个重点，加强对执法活动的监督，提高监督工作效率，确保检察机关执法活动的规范运行。
1、突出内部监督重点。加强对检察干警执法活动的监督检查，组织纪检监察部门干警定期不定期地到娱乐场所明查暗访，适时检查干警廉政情况和评价干警执法活动过程中遵守检察纪律情况，重点检查是否存在进入娱乐场所进行高消费娱乐活动、违反规定接受当事人及其请托人的宴请等问题，并根据干警的违法违纪行为性质，及时采取发提示单提示、大会点名批评告诫、在曝光台曝光和追究违纪处分的惩处措施。
2、突出外部监督重点。积极探索接受社会各界人士监督的途径，采取聘请廉政监督员、定期走访人大代表、向发案单位发放执法活动监督卡、设立检察长信箱和公布举报电话等形式，主动接受社会各界监督。通过组织社会各界人士参与对检察机关的工作检查、评议，定期不定期地听取社会各界人士对检察机关和检察人员的意见和建议，及时了解检察干警在社交圈、娱乐圈、生活圈的活动情况。针对群众反映的问题，适时组织人员明查暗访，采取相应措施，不断提高检察机关公正执法水平。
3、突出跟踪监督重点。加强对检察干警履行职责、遵守法律法规、办案纪律的监督，定期不定期地检查办案质量，采取办案期限跟踪、超期办案预警、办案质量分析和违法办案否决相结合的措施，完善个案跟踪监督机制。组织纪检监察部门跟踪自侦案件的侦查和监督审查部门的办案质量，做好案件的事前、事中、事后各个环节的监督，落实跟踪、检查和评比措施，及时发现和纠正执法活动存在的问题。使执法办案的各个环节都置于纪检监察部门的监督之下，防止检察干警在执法中出现滥用职权、违法办案现象，促进检察干警严格执法，促进公正执法，努力实现司法公平和社会正义。
三、落实三项制度，完善执法活动监督机制，做到常抓不懈
执法监督制度建设要紧紧围绕检察执法的各个环节，突出明确责任、严把质量和违纪查处的重点，不断建立健全办案人员的工作责任、执法质量评价和违法行为告诫等制度，使整个执法活动的监督工作做到有章可循，有据可依，实现常抓不懈，努力防止执法过程中出现违法违纪现象。
1、落实办案工作责任制度。必须根据本单位的特点，制定《党风廉政建设和执法监督责任制》，进一步细化检察长、分管领导、科室负责人和不同岗位的一般干警的工作责任，采取检察长与分管领导、分管领导与科室负责人、科室负责人与一般干警层层签订责任状的办法，进一步落实监督职责。出台《检察人员违法违纪行为处罚办法》，规定在执法活动发生违法违纪行为的连带责任追究措施，根据行为人违法违纪性质，确定明确的惩处措施，并对行为人和直接负责的主管领导采取不同程度的经济处罚，做到既告诫处罚行为人，又追究主管领导的失职责任，把分管领导、科室负责人推到执法活动监督的前台，形成公正执法人人有责的良好氛围，全面加强对执法活动的监督，落实执法监督工作措施，防止滥用职权、失职渎职、违法办法等现象发生，努力促进了公正执法。
2、落实执法质量评价制度。从完善办案质量评价制度和评价机制入手，加强对职务犯罪案件侦查和各类刑事犯罪案件审查活动的监督，确实抓好办案质量监督、检查与评比工作。通过建立健全《举报线索管理协调工作制度》、《规范贪污贿赂案件侦查机制》、《规范渎职侵权犯罪侦查机制》和《规范控告申诉举报机制》等，加强对自侦案件侦查活动的监督，使职务犯罪侦查的整个过程，从线索的受理、登记、分流、初查、立案、侦查、备案、强制措施使用、审查起诉、保密、立卷和归档等各个环节都做到有章可循，有据可依，明确自侦部门办案人员的执法责任。加强对自侦案件的立与不立、捕与不捕、诉与不诉等易发问题的薄弱环节的监督检查、质量把关工作，落实错案追究责任，努力减少执法的随意性，促进办案质量的提高，杜绝违法办案、办人情案、办关系案现象发生。出台完善《办案责任制度》、《主诉、主办检察官办案制度》、《监所检察工作制度》、《规范审查逮捕、起诉和出庭公诉机制》、《规范民事行政检察机制》和《规范监所检察工作机制》等，明确审查批捕起诉、监所检察、民事行政检察部门干警在履行侦查监督、审判监督、刑罚执行监督过程中的工作责任，加强诉讼活动的跟踪监督。通过定期不定期地检查、分析和总结立案监督、侦查监督、审判监督、追捕、追诉和抗诉情况，适时抓好法律监督的各个环节评价工作，找准法律监督中存在的薄弱环节，总结经验教训，研究整改措施，促进办案人员履行法律监督职责，防止监督不力、该追不追、该抗不抗，提高法律监督效力，努力促进公正执法和社会公平正义目标的实现。
3、落实违法行为告诫制度。必须不断完善《规范检察干警“八小时以外”行为的暂行规定》、《检察干警诫勉制度》、《检察干警重大事项报告制度》、《领导责任追究制度》和《督查、评议制度》等，加强对检察队伍的管理。明确检察干警在八小时以外行为规范，不当行为性质的界定、以及违反规范要求所应承担的纪律责任，违规违纪行为的诫勉程序、诫勉方法以及对被诫勉处罚的干警经济处罚办法、因监督管理不善而发生干警违法违纪行为的部门领导责任追究办法、程序与措施和加强对干警违法违纪行为与评价领导责任履行情况的监督检查措施，扎实抓好纪律执行的各个环节的监督、检查与评比工作，确保与检察工作有关纪律条规的落实。