中国银行业监督管理委员会


中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知

（银监办发〔2006〕164号 2006年6月21日）

各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：
为进一步规范商业银行代客境外理财业务，促进该项业务的健康有序发展，根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）及相关法律法规和规章的规定，现就有关问题通知如下：
一、商业银行（包括外资银行，下同）在积极开展代客境外理财业务的同时，要密切关注和管控代客境外理财业务可能产生的风险，采取切实有效的措施，保护金融消费者的合法权益。
二、商业银行申请开办代客境外理财业务，应按照《办法》的有关规定，提交申请材料。
商业银行递交的与代客境外理财业务相关的内部控制制度，应主要包括：理财业务管理的相关制度；外汇投资或交易管理的相关制度；市场风险管理制度；监管部门要求的其他制度。
商业银行递交的托管协议草案，应说明拟聘请的托管人以及与托管人沟通的情况。由于管理程序、商务谈判等原因在申请开办代客境外理财业务时，尚无法明确托管人的，商业银行可以暂不填写托管人的情况，但在协议草案中应明确说明商业银行与托管人的主要权利和义务。商业银行明确托管人后，应将托管人的基本情况及时报告监管部门。
商业银行递交的可行性报告，主要包括以下内容：开展代客境外理财业务的主要策略；相关市场分析；管理与操作程序；风险管控措施；资源保障情况等。
三、外资银行申请开办代客境外理财业务的条件和要求与中资商业银行基本相同，但外资银行应按照中国银监会批准的业务范围开展代客境外理财业务。获准经营人民币业务的外资银行，可以在已开放人民币业务的地域向获准服务的客户对象发售人民币理财产品，在国家外汇管理局批准的代客境外理财额度范围内，以人民币购汇办理代客境外理财业务。
外资银行申请开办代客境外理财业务，由其主报告行或总行向所在地银监会派出机构递交申请材料。所在地银监会派出机构受理和初审后，报银监会审查和决定。
四、商业银行开展代客境外理财业务，可以在境内发售外币理财产品，以客户的自有外汇进行境外理财投资；也可以在境内发售人民币理财产品，以人民币购汇办理代客境外理财业务。
商业银行以人民币购汇办理代客境外理财业务，应当按照《办法》的规定，事先向国家外汇管理局申请额度；以客户的自有外汇进行境外理财投资，应符合国家的有关外汇管理规定。
五、商业银行开展代客境外理财的方式，包括提供理财顾问服务和综合理财服务。
理财顾问服务是指商业银行按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，向客户提供的顾问咨询、代理操作等服务。在代客境外理财过程中，商业银行可以接受客户（包括机构和个人）的委托，按照客户的授权，操作客户账户，代理客户进行相关的投资活动，投资风险完全由客户承担。
综合理财服务是指商业银行通过发售理财产品，集合理财资金，统一代理客户进行境外投资的活动。
六、商业银行代客境外理财进行境外投资时，应按照《办法》的要求，在境外进行规定的金融产品投资。
商业银行通过理财顾问服务方式开展代客境外理财业务时，应核实客户确实具备相应的投资资格，且其投资活动符合中国及投资所在地国家或地区的法律规定。严禁商业银行向境内机构出租、出借或变相出租、出借其境外可利用的投资账户。
商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时，应按照审慎经营的原则，投资于境外固定收益类产品，包括具有固定收益性质的债券、票据和结构性产品，并应在理财产品的销售合同中向客户明示理财资金的投资方向和主要风险。商业银行根据业务发展、分散或对冲风险等需要，确需投资非固定收益类、较高风险收益类产品的，在按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定进行发售相关理财产品的申请或报告时，一律应附“投资特别说明”，详细说明拟投资的对象、主要风险及相应的风险处置和管控措施。同时，相关投资活动应符合国家有关法律法规和外汇管理部门的要求。
商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时，不得直接投资于股票及其结构性产品、商品类衍生产品，以及BBB级以下证券。
七、商业银行开办代客境外理财托管业务，应具备相应的托管业务资格。
获得了基金托管、企业社会保障基金、保险公司外汇资金境外投资和保险公司股票托管等托管资格的中资商业银行，自然获得代客境外理财业务的相关托管资格，不需另行申请。
不具备上述各项托管业务资格的中资商业银行，可以通过申请获得相关的托管业务资格自然取得代客境外理财业务的托管资格，也可以向中国银监会单独申请代客境外理财业务托管资格。
外资银行开办代客境外理财托管业务的市场准入事项，根据有关规定执行。
八、具备以下条件的中资商业银行可向中国银监会申请代客理财业务托管资格：有专门的基金托管部门；有足够熟悉托管业务的专职人员；具备安全、高效的清算、交割能力；最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录。
申请代客境外理财业务托管资格，应提交以下材料（一式三份）：
（一）申请书；
（二）拟开办业务的详细介绍和为从事该项业务所做的必要准备情况，内容至少包括操作规程、风险收益分析、控制措施、专业人员及计算机系统的配置；
（三）申请人最近1年的年报；
（四）中国银监会要求提交的其他资料。
中国银监会按照各类金融机构行政许可事项实施办法的有关规定进行受理和审批。
九、商业银行开展代客境外理财业务，应实行托管人与投资管理人的职责分离。商业银行应尽量选择不同法人作为其境内托管人和境外托管代理人；不应选择同一法人作为其境外托管代理人和境外投资管理人。
商业银行在选择境外托管代理人和境外投资管理人时，应按照市场化的原则公平抉择，应避免选择关联方作为代客境外理财业务的境外托管人代理人和境外投资管理人，避免不了的应事先向中国银监会报告。
商业银行应建立交易对手风险监测与报告体系，审慎选择交易对手，注意收集相关信息，加强与监管者的联系与汇报。
请各银监局速将此通知转发至辖内有关银行业金融机构。

二○○六年六月二十一日

广东省广州市政府


广州市除四害管理规定
广州市政府


第一章 总 则
第一条 为加强对病媒虫害的防治，提高环境卫生质量，保障人民身体健康，根据《中华人民共和国传染病防治法》和《国务院关于加强爱国卫生工作的决定》，结合本市的实际情况，制定本规定。
第二条 本规定所称四害是指蚊、蝇、鼠和蟑螂（以下统称四害）。
第三条 凡在本市行政街和城镇范围内的单位、住户和个人均必须遵守本规定。
第四条 除四害是全社会的共同责任，一切单位、住户和个人都负有义务。各单位均应配备专职或兼职的除四害责任人，加强管理，确保四害密度不超过国家规定的标准。任何单位和个人对违反本规定的行为，都有检举和控告责任。
第五条 广州市爱国卫生运动委员会（下称市爱卫会）负责本市除四害工作的组织、协调和指导，其办公室负责本规定的具体实施。
卫生防疫部门、卫生检疫部门按权限分工，负责技术指导和密度监测。
第六条 电视、广播、报刊、宣传、文化、卫生、教育等部门必须在各自职责范围内，采取各种方法、形式，做好除四害的宣传教育工作。

第二章 防治责任与标准
第七条 除四害以治本为主，标本兼治。各单位和住户应按以下规定做好防治工作：
（一）下水道、沟渠、低洼地、水池及各种积水容器均应经常清理，保持畅通和净洁。
（二）粪池、粪缸应严密封盖。
（三）垃圾、腐烂有机物应有容器装载并加盖；栽种花木不施未经发酵的有机肥。
（四）室内外无鼠洞、鼠窝。
（五）地下管线沟或暗渠应封密。
（六）新建和改建房屋、马路、街巷的沙井口，应设置活动闸板或水封曲管。
第八条 单位辖内控制四害的标准：
（一）蚊：每百间厅、房有成蚊的不超过5间，每间成蚊不超过3只。
（二）蝇：饮食业、食品业、食品加工行业，医院、诊所的病房、诊室，机场、车站、码头的候机、船、车室，以及机关、团体、学校企事业单位的厨房、餐厅、会议室、办公室、教室内无苍蝇，其他行业的工作间、车间等有蝇房间必须低于3％，有蝇房间的成蝇不超过2只。
（三）鼠：食品、饮食业室内无鼠迹，其他单位室内鼠密度不得超过国家规定标准（粉迹法5％、夹日法1％）。
（四）蟑螂：食品、饮食业的餐厅、厨房、熟食间、熟食店、食品车间（仓库）内无蟑螂，其他单位有蟑螂的厅、房数不超过5％；每间有蟑螂不超过5只。
第九条 单位、住户可自行购置除四害的药物器械对四害进行治理，也可雇请所在街道除四害管理站或除害杀虫专业服务机构承包治理，但应签订合同，明确责任。
第十条 居民住户应按照街道、城镇的统一安排和要求，做好除四害工作。

第三章 监督管理
第十一条 市、区、县级市爱卫会办公室（下称爱卫办）负责本辖区除四害工作的检查监督，街、镇爱卫会负责本辖区内除四害工作的组织实施。
第十二条 街道、镇以及单位、住户除四害及除害杀虫专业服务机构所使用的杀虫药物，须经省、市级卫生行政部门批准生产，并经省、市级卫生防疫部门检验鉴定认可，方可使用。不得使用卫生行政部门禁用的除害杀虫药械。
第十三条 街道除四害管理站及除害杀虫专业服务机构，每月应将承包单位或地区四害密度测定列表，分别上报所在街、镇、区爱卫办和卫生防疫站。
卫生防疫站每月应按全国统一规定，对辖区内街道、镇以及单位、住户的四害密度进行抽查监测，逐级上报，并由市防疫部门综合上报全国四害密度监测中心。
第十四条 街道、镇除四害管理站或除害杀虫专业服务机构只承包本街道、镇范围内的单位、住户的除害杀虫消毒任务，超出本街道、镇范围的，须报经区、县级市爱卫办批准，超出区、县级市范围的，须报经市爱卫办批准。外地进入本市承包除四害工作的单位、个人，须到市爱卫办
办理登记手续。
第十五条 全市性统一的除四害行动，由所在区、县级市爱卫办组织实施。所需的药物由市爱卫办会同市卫生防疫部门确定，药物由市爱国卫生服务中心统筹，分派街道、镇供应。
公共环境（指外环境）药物费由区、县级市和街道、镇共同负担。单位和住户的药物费用自行负责，并由所在街道办事处统一收取。收费标准由市物价局另行规定。

第四章 奖励与处罚
第十六条 凡在除四害工作中做出显著成绩的单位、个人和举报违反本规定行为的有功人员，由市、区、县级市政府给予表扬或奖励。
第十七条 凡有下列情形之一的，由街道、镇爱卫会给予处罚，但罚款累计超过2000元的须经区、县级市爱卫办批准，累计超过5000元的须经市爱卫办批准：
（一）单位、住户的粪池、粪缸、水池、沟渠、容器积水、建筑工地积水而孳生蚊虫的，责令限期清理，并按水体面积计算罚款，单位每平方米（不足一平方米者按一平方米计）罚款100元，住户罚款10元。
（二）单位、住户堆积垃圾、腐烂有机物，已孳生蝇蛆虫的，责令限期清理，并对单位处以500元、住户50元罚款。
（三）单位室内的四害中的一害超过规定标准的，责令限期除害，并按房间数计算，每间罚款100元。
（四）管线沟、暗渠没有封密而成为四害孳生地的，责令限期清理，并按长度计算，每米处以100元罚款。
（五）街道、镇除四害管理站、除害杀虫服务机构未经批准超越承包范围的，责令限期改正，并处以200元至500元罚款。
（六）新建及改建房屋、道路、街巷的沙井没有按规定设置活动闸板、水封曲管的，责令限期改正，并对建设单位按每个处以500元罚款。
上述（一）至（六）项的行为，逾期仍不改正的，加倍处罚。
第十八条 使用违禁除害杀虫药物的，由卫生防疫部门依法处理。造成重大伤害事故，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第十九条 外地进入本市承包除四害工作的单位或个人，未经登记的，由市爱卫办责令其停止除害工作，并罚款500元至2000元。
第二十条 凡雇请街道、镇除四害管理站或除害杀虫专业机构承包除四害的单位或住户，如在承包期内违反本规定被罚款，属于承包责任的，所罚款项由承包者负责。
第二十一条 凡刁难、阻挠、殴打依法执行公务的工作人员的，应当给予治安管理处罚的，由公安机关依法处理；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第二十二条 单位或个人对爱卫办行政处罚决定不服的，按《行政诉讼法》和《行政复议条例》规定，申请复议和起诉。逾期不申请复议、不起诉又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机构申请人民法院强制执行。
第二十三条 执罚人员玩忽职守、滥用职权、贪脏枉法的，由其主管部门给予行政处分，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

第五章 附 则
第二十四条 本规定除四害达标范围由区、县级市人民政府自行划定。
第二十五条 本规定由市爱卫办负责解释。
第二十六条 本规定自颁布之日起施行。本市1987年3月23日颁发的《广州市除“四害”消毒管理暂行规定》同时废止。



1994年7月7日